Centinel Atlas
Cumplimiento AML/CFT para el sector inmobiliario. Verifica compradores, documenta el origen de fondos e identifica el beneficiario final — antes de que cada transacción se cierre.
UN FLUJO, UNA TRAZA
Cada paso queda registrado con usuario, fecha y evidencia. Lo que decides hoy se puede explicar mañana.
FUNCIONALIDADES
KYC de compradores con verificación de origen de fondos
Proceso estructurado de onboarding para cada comprador: verificación de identidad, declaración de origen de fondos, evaluación de congruencia entre patrimonio declarado y valor de la transacción. El sistema determina automáticamente el nivel de diligencia requerido y genera la checklist de documentos exacta según el perfil de riesgo.
Screening antes de cada transacción
Verificación en tiempo real contra 1M+ registros: OFAC, ONU, UE, Lista Engel, PEPs Guatemala e internacionales, Interpol y fuentes regionales. Resultado en menos de 1 segundo con detalle de coincidencia y score de similitud. Cada verificación queda registrada con timestamp inmutable en el expediente de la transacción.
Verificación de beneficiario final (UBO) — GAFI R.24 y R.25
Identificación y verificación de la persona natural que en última instancia posee o controla al comprador corporativo. Mapeo de la estructura de propiedad hasta identificar al beneficiario real, verificación contra listas internacionales y generación del expediente UBO requerido por las Recomendaciones 24 y 25 del GAFI.
Detección de precios inusuales y patrones de flipping
Comparación del precio de transacción contra valores de referencia del mercado inmobiliario por zona, obtenidos mediante web scraping de portales inmobiliarios guatemaltecos. Alertas automáticas por sobrefacturación o subfacturación significativa — indicadores clásicos de lavado mediante activos inmobiliarios. Detección de patrones de compraventa acelerada por el mismo comprador.
RTS para IVE Guatemala con narrativa IA
Generación del Reporte de Transacciones Sospechosas en el formato exacto de la IVE Guatemala. La narrativa describe el hallazgo, el método de pago, los resultados de screening y la justificación de la sospecha — redactada por IA con base en los datos del expediente. El oficial de cumplimiento revisa, ajusta y envía.
Expediente digital completo por transacción
Cada transacción inmobiliaria genera un expediente digital con toda la documentación de due diligence: identificaciones verificadas, resultados de screening, declaraciones de origen de fondos, nivel de riesgo asignado y decisión documentada. Exportable en PDF para auditorías externas o requerimientos de la IVE.
CÓMO SE USA EN LA PRÁCTICA
Para agentes y corredores que trabajan por su cuenta. Paga solo por usuarios activos, sin contratos de permanencia.
PLAN A LA MEDIDA
Inmobiliarias y desarrolladoras: el plan depende de tus usuarios, proyectos y volumen. Cuéntanos tu caso y un asesor te responde con una propuesta.
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