Centinel Hermes
Cumplimiento AML/CFT para contadores, CPA y auditores. Verifica a tus clientes, documenta cada decisión y queda protegido ante el regulador — sin ser experto en lavado de dinero.
VE CENTINEL HERMES EN ACCIÓN
FUNCIONALIDADES
Screening de clientes y sus empresas vinculadas
Verificación simultánea de la persona natural, sus empresas relacionadas y los socios de esas empresas contra 4M+ registros: OFAC, ONU, UE, Interpol, Lista Engel, PEPs y fuentes regionales. Un solo nombre puede revelar múltiples vínculos de riesgo que no serían visibles verificando solo al individuo.
KYC simplificado para personas naturales y jurídicas
Formulario de onboarding adaptado al tipo de cliente: persona natural independiente, empresa local o cliente extranjero. El sistema determina automáticamente el nivel de diligencia requerido y genera la checklist de documentos exacta según el perfil de riesgo — sin que el contador tenga que interpretar la norma.
Alertas de riesgo por actividad económica
Motor de evaluación que cruza la actividad económica declarada con el volumen transaccional, el país de operación y el historial del cliente. Detecta incongruencias como una empresa de servicios con movimientos de importación, o un negocio local con transferencias frecuentes a jurisdicciones offshore.
ROS para IVE Guatemala y UIFs regionales
Generación del Reporte de Operación Sospechosa en el formato exacto de la IVE Guatemala y las UIFs de El Salvador, Honduras, Nicaragua, Costa Rica y Panamá. La narrativa es redactada por IA con base en los datos documentados del caso — el profesional revisa, ajusta y envía.
Historial de verificaciones inmutable por cliente
Cada verificación queda registrada con fecha, hora, resultado y decisión tomada. El historial no puede ser modificado ni eliminado. Ante cualquier revisión de la IVE o del colegio profesional, el contador puede demostrar que cumplió con su deber de verificación en cada momento.
Protección legal documentada para el profesional
El mayor riesgo para un contador no es el cliente — es no poder demostrar que verificó. CENTINEL genera automáticamente el expediente de due diligence exportable en PDF: quién fue verificado, cuándo, contra qué listas, con qué resultado y qué decisión se tomó. Documentación lista para cualquier requerimiento regulatorio.
CÓMO SE USA EN LA PRÁCTICA
Contador con cliente de empresa recién constituida
Un cliente nuevo llega con una empresa constituida hace 3 meses con movimientos proyectados de Q2M el primer mes. CENTINEL verifica al representante legal, los socios y la empresa contra 4M+ registros internacionales, evalúa si la actividad económica declarada es congruente con el volumen, asigna nivel de riesgo automático y genera el expediente KYC completo — el contador queda documentado antes de aceptar al cliente.
Auditor con hallazgo de pagos injustificados
Durante una auditoría, el contador detecta pagos recurrentes a proveedores sin contrato ni justificación comercial clara. CENTINEL permite documentar el hallazgo, verificar a esos proveedores contra listas de sanciones, generar el caso de investigación con toda la evidencia adjunta y preparar el ROS para la autoridad competente — protegiendo al profesional de responsabilidad legal por omisión de reporte.
CPA firmando estados financieros de empresa con movimientos inusuales
Un CPA debe firmar los estados financieros anuales de una empresa que muestra ingresos inconsistentes con su giro de negocio. CENTINEL evalúa el perfil de riesgo de la empresa y sus socios, identifica red flags como cambios bruscos de volumen, transacciones con jurisdicciones de alto riesgo o socios en listas internacionales — permitiendo al CPA tomar una decisión informada y documentada antes de firmar.
Firma de auditoría con cartera de clientes corporativos
Una firma de auditoría necesita hacer screening periódico de todos sus clientes activos para cumplir con su programa de prevención. CENTINEL permite cargar la cartera completa, verificar en lote contra 4M+ registros, identificar qué clientes aparecieron en nuevas listas desde la última revisión y generar el reporte de actualización de riesgo — todo en minutos, con historial inmutable para presentar ante el regulador.
Precio accesible para profesionales independientes y despachos de cualquier tamaño. Paga solo por usuarios activos, sin contratos de permanencia.
Agenda una demo personalizada. Te mostramos exactamente cómo CENTINEL Hermes resuelve tu caso de uso.
Comenzar ahora — $8/usuario/mes →Ver demo en vivo →¿LISTO PARA EMPEZAR?
Agenda una demo personalizada para tu industria. Te mostramos cómo CENTINEL resuelve tu caso de uso específico.