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CRIPTO · PSAV · EXCHANGES · GAFI R.15

Centinel Ares

Cumplimiento AML/CFT para exchanges y proveedores de activos virtuales. Wallet screening multi-chain, KYC cripto-nativo, Travel Rule y detección de layering — construido para el ritmo y la complejidad del ecosistema blockchain.

WALLETS · SCREENING Y MONITOREO (DEMO)ILUSTRATIVO
Wallet 0x7a…c41
Exposición a mixer
ALTO
Wallet bc1q…9fe
Sin exposición relevante
BAJO
Wallet T9y…k2
Stablecoins · patrón inusual
MEDIO
Wallet 0x13…d77
Dirección sancionada
PROHIBIDO
REGISTRO INMUTABLE● EN LÍNEA
AML / CFTKYC / KYBEDDMedios adversosUBO y fideicomisosContrataciones del EstadoEdictosOficial de CumplimientoCapacitación (LMS)Calidad de datos (DQM)Auditoría inmutableAML / CFTKYC / KYBEDDMedios adversosUBO y fideicomisosContrataciones del EstadoEdictosOficial de CumplimientoCapacitación (LMS)Calidad de datos (DQM)Auditoría inmutable
5+
redes con wallet screening
1M+
registros en 66 fuentes
4
niveles de riesgo configurables
100%
trazabilidad inmutable
DEL DATO A LA EVIDENCIA

UN FLUJO, UNA TRAZA

Cada paso queda registrado con usuario, fecha y evidencia. Lo que decides hoy se puede explicar mañana.

01Usuarioonboarding cripto02KYCidentidad03Wallet screeningmulti-chain04Monitoreoon-chain y off-chain05Travel Ruleintercambio de datos06RTScon tipologías cripto
LO QUE INCLUYE

FUNCIONALIDADES

Wallet screening multi-chain: BTC, ETH, BNB, TRX, SOL y más

Verificación de direcciones de wallets contra OFAC Crypto, bases de riesgo de Blockchair y análisis avanzado de Breadcrumbs. Evaluación de exposición directa e indirecta a entidades sancionadas, mixers, darknet markets, ransomware y exchanges de alto riesgo. Resultado con score de riesgo y desglose del análisis on-chain.

KYC para onboarding de usuarios cripto con liveness y NFC

Proceso de verificación de identidad adaptado a exchanges y PSAVs: captura de documento, verificación liveness con detección de vida, lectura NFC del chip del documento para los países que lo soportan, y verificación del usuario contra 1M+ registros internacionales. Todo desde el flujo de onboarding, sin fricción adicional para el usuario legítimo.

Monitoreo on-chain y off-chain en tiempo real

Seguimiento simultáneo de las transacciones en blockchain (on-chain) y los movimientos dentro de la plataforma (off-chain). Detección de patrones que abarcan ambos mundos: depósitos desde wallets de riesgo, conversiones entre activos para ofuscar origen, y retiros hacia direcciones vinculadas a actividad ilícita.

Cumplimiento Travel Rule GAFI R.15

Módulo de Travel Rule para el intercambio de información obligatorio en transferencias entre PSAVs: captura de datos del originador y beneficiario, verificación contra listas de sanción, y generación del registro requerido por GAFI R.15. Compatible con los marcos regulatorios de implementación de Travel Rule en Centroamérica.

Detección de exposición a mixers, darknet y ransomware

Análisis de la trazabilidad de fondos hasta 10 saltos en la cadena de transacciones para identificar exposición indirecta a entidades de alto riesgo. Categorías evaluadas: mixers/tumblers, darknet markets, exchanges sin KYC, wallets de ransomware conocidas, bridges de alto riesgo y protocolos de privacidad utilizados para ofuscación.

RTS para UIFs con tipologías específicas de cripto

Generación del Reporte de Transacciones Sospechosas con las tipologías de lavado propias del ecosistema cripto: layering multi-chain, uso de mixers, smurfing en stablecoins, pump-and-dump coordinado y uso de exchanges P2P para conversión a efectivo. La narrativa técnica es generada por IA y traducida a lenguaje regulatorio comprensible para las UIFs.

CASOS DE USO

CÓMO SE USA EN LA PRÁCTICA

CASO DE USO

Exchange con retiro a wallet vinculada a mixer

Un usuario solicita retirar 2 BTC a una wallet externa. Ares verifica la wallet contra OFAC Crypto, bases de riesgo de Blockchair y Breadcrumbs, detecta que la dirección tiene exposición directa a un mixer de alto riesgo utilizado para ofuscar el origen de fondos. El retiro es bloqueado automáticamente antes de ejecutarse, se notifica al oficial de compliance y se genera el expediente de hallazgo con el análisis on-chain completo.

CASO DE USO

Fintech con usuario movilizando stablecoins en patrón inusual

Un usuario mueve montos elevados en USDT en una semana sin perfil de riesgo justificado — depósitos desde múltiples wallets externas y retiros inmediatos a otra wallet. Ares detecta el patrón de layering entre chains, activa revisión KYC reforzada, bloquea los retiros pendientes, solicita documentación de origen de fondos y genera el RTS para la UIF correspondiente con el historial completo de movimientos on-chain y off-chain.

CASO DE USO

PSAV con cliente recibiendo fondos de wallet sancionada

Un proveedor de servicios de activos virtuales recibe una transferencia hacia la cuenta de un cliente desde una wallet incluida en la lista OFAC SDN — vinculada a un actor de ransomware. Ares detecta el origen sancionado en tiempo real durante la recepción del depósito, congela los fondos automáticamente, notifica al oficial de compliance y genera el expediente para reportar a la autoridad competente bajo GAFI R.15.

CASO DE USO

Exchange detectando layering entre múltiples chains

Un usuario deposita ETH, lo convierte a USDC, lo transfiere a una wallet externa en Solana y lo reingresa días después en BTC desde una dirección diferente — un ciclo clásico de layering multi-chain. Ares rastrea el flujo entre chains usando análisis de Breadcrumbs, conecta las transacciones aparentemente independientes, reconstruye el patrón completo y genera la alerta con el mapa de flujo de fondos para el investigador.

MARCO DE REFERENCIA
GAFI R.15 · Activos virtuales y PSAVTravel Rule · R.15 / R.16GAFI R.10 · Debida diligenciaGAFI R.20 · Reporte de operaciones sospechosasTravel Rule en implementación en Centroamérica
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