MUCHO MÁS QUE LISTAS DE SANCIONES
Lo que normalmente se compra por separado dentro de un KYC o un KYB, junto con lo que ningún software de AML trae: Estado, edictos, capacitación y calidad de datos.
Screening y listas
1M+ registros en 66 fuentes: sanciones, PEPs y listas locales. Respuesta en menos de 1 segundo, con detalle de la coincidencia.
Ver módulo →KYC / KYB y EDD
Onboarding con perfil de riesgo automático (Bajo, Medio, Alto, Prohibido) y debida diligencia reforzada con aprobación del Oficial de Cumplimiento.
Ver módulo →Medios adversos
Búsqueda de noticias adversas integrada a la debida diligencia, con la fuente y la fecha guardadas como evidencia.
Ver módulo →UBO y fideicomisos
Cadenas de propiedad hasta el beneficiario final real, incluidos fideicomisos, fundaciones y estructuras complejas.
Ver módulo →Contrataciones del Estado
Más de 1.5 millones de adjudicaciones públicas cruzadas con proveedores, socios y alertas de riesgo. Único en la región.
Ver módulo →Edictos de constitución
Seguimiento de los edictos de constitución de empresas de toda Guatemala para ver nacer las sociedades y a quién están vinculadas. La región viene después.
Ver módulo →Capacitación (LMS)
15 cursos AML/CFT con slides, quizzes y certificado firmado. Incluido en todos los planes.
Ver módulo →Calidad de datos (DQM)
Reglas de calidad para que cada expediente llegue completo y consistente a una revisión, antes de que lo encuentre un tercero.
Ver módulo →Oficial de Cumplimiento
Panel dedicado para el OC: nombramiento, suplente, actividad, reportes de gestión y control de dos pares de ojos.
Ver módulo →UN FLUJO. UNA TRAZA. UNA DECISIÓN QUE SE PUEDE EXPLICAR.
Cada paso queda registrado con usuario, fecha y evidencia. Lo que decides hoy se puede defender mañana ante el regulador, el auditor o la junta.
LO QUE CENTINEL ENTREGA
Cifras que puedes verificar en la demo. Sin promesas vacías.
Verificación instantánea contra 66 fuentes
Sanciones, PEPs y listas locales con score de similitud y detalle de cada coincidencia, desde el primer día.
Genera un RTS completo en minutos
Narrativa asistida por IA en el formato de la autoridad. El profesional solo revisa y firma.
Capacitación certificada dentro de la plataforma
Cursos AML/CFT por puesto con certificado firmado y renovación anual, sin plataformas externas.
Auditoría inmutable y exportable
Cada acción queda registrada con usuario y fecha. Ningún registro se modifica retroactivamente.
Una solución por sector
Notarios, bancos, contadores, inmobiliarias, casinos, gaming, cripto, Estado, partidos políticos y más.
Riesgo configurable, sin umbrales en el código
Bajo, Medio, Alto y Prohibido. Reglas y umbrales por país y por sector, parametrizados y versionados.
MÓDULOS DESTACADOS
UNA SOLUCIÓN POR SECTOR
Funcionalidades, flujos y reglas diseñados para cada industria, desde notarios y bancos hasta casinos, cripto, Estado y partidos políticos.
NACIÓ EN GUATEMALA,
DISEÑADO PARA CA
Vimos de primera mano cómo notarios, contadores e inmobiliarias en Guatemala recibían multas y observaciones regulatorias — no por mala fe, sino porque no tenían herramientas accesibles para cumplir con la ley.
Las soluciones disponibles eran caras, complejas y diseñadas para grandes bancos. Nadie pensaba en el notario con 3 empleados o la inmobiliaria mediana que ahora también está obligada a reportar.
CENTINEL es nuestra respuesta: tecnología de nivel bancario, accesible para cualquier profesional obligado por la ley. Y con el tiempo creció más allá del AML/CFT: contrataciones del Estado, edictos, beneficiario final, capacitación y calidad de datos en una sola plataforma.
Empresa guatemalteca especializada en consultoría tecnológica, ciberseguridad y desarrollo de soluciones digitales para organizaciones en Centroamérica.
TECNOLOGÍA QUE
PROTEGE TU NEGOCIO
No somos una empresa extranjera que vende licencias. Somos un equipo guatemalteco que conoce la regulación local, habla con los supervisores y entiende la realidad operativa de los negocios en la región.
CENTINEL es nuestro producto más ambicioso — construido con la misma dedicación con la que llevamos años resolviendo problemas tecnológicos complejos para empresas públicas y privadas en Centroamérica.
Conocer más sobre IA Estudio GT →LA LEY YA LLEGÓ
Decreto 15-2026 — Ley Integral AML/CFT ya es ley en Guatemala
Notarios, abogados, contadores e inmobiliarias quedan obligados como APNFD. Vigencia: septiembre 2026. Reglamento con multas: marzo 2027. Tienes una ventana real para implementar bien — y el tiempo corre. Sanciones de hasta Q500,000 por incumplimiento.
"La aprobación de la normativa es crucial para evitar que Guatemala sea incluida en la lista gris del sistema financiero internacional." — SIB Guatemala
Ver solución para APNFD →5ª Ronda Evaluación Mutua GAFILAT — Febrero 2027
Guatemala será evaluada en las 40 Recomendaciones GAFI. Bancos, cooperativas, fintech y grupos financieros necesitan demostrar cumplimiento efectivo — no solo tener una ley, sino aplicarla. Los resultados se presentan en agosto 2028.
"El siguiente paso es construir sofisticación institucional y modernizar la supervisión financiera." — Banguat
Ver solución para financieras →