Centinel Plutus
Cumplimiento AML/CFT para transportistas de dinero, valores y remesas. Monitoreo de rutas, verificación de clientes corporativos, RUE automático y panel del Oficial de Cumplimiento — diseñado para el sector bajo el Decreto 15-2026.
VE CENTINEL PLUTUS EN ACCIÓN
FUNCIONALIDADES
KYC de clientes corporativos con verificación de origen de fondos
Proceso de onboarding estructurado para empresas que contratan servicios de transporte de valores: verificación del representante legal, socios y empresa contra 4M+ registros internacionales, evaluación de la congruencia entre el volumen de efectivo a transportar y la actividad económica declarada, y generación del expediente KYC completo con los documentos requeridos por la IVE.
Monitoreo de transacciones con reglas específicas para transporte de valores
Motor de reglas configurables con patrones específicos del sector: detección de estructuración en rutas de transporte, alertas por montos acumulados en períodos cortos, identificación de rutas inusuales o clientes con comportamiento transaccional incongruente. 40+ reglas GAFILAT activas con umbral configurable por tipo de servicio.
RUE — Reporte de Operaciones en Efectivo
Detección automática de transportes de efectivo sobre el umbral de reporte, generación del RUE en el formato exacto de la IVE Guatemala y acumulación inteligente por período y cliente. Ningún transporte sobre umbral queda sin reporte — el sistema lo detecta y genera el expediente automáticamente.
ROS con narrativa IA para IVE Guatemala
Cuando una operación de transporte supera el umbral de sospecha, Plutus genera el Reporte de Operación Sospechosa en el formato exacto de la IVE con narrativa redactada por IA. El oficial de cumplimiento recibe el borrador completo con el contexto del caso — listo para revisión en menos de 5 minutos.
Panel del Oficial de Cumplimiento — Arts. 16-18
Gestión completa del OC: nombramiento, suplente, credenciales IVE, dashboard de actividad por ruta y sucursal, reportes periódicos para junta directiva y historial inmutable de decisiones. El único software de transporte de valores en la región con un panel dedicado para el OC conforme al Decreto 15-2026.
Capacitación AML incluida — Art. 12b
8 cursos AML/CFT con certificado firmado y renovación anual. Programa diseñado para el personal operativo de transportadoras: conductores, custodios y analistas de cumplimiento. Cumple con la obligación de capacitación continua del Art. 12b del Decreto 15-2026 sin necesidad de plataformas externas.
CÓMO SE USA EN LA PRÁCTICA
Transportadora verificando cliente corporativo antes de contrato
Una transportadora de valores recibe solicitud de servicio de una empresa nueva. Plutus verifica al representante legal y los socios contra 4M+ registros internacionales, evalúa el origen de los fondos que serán transportados, asigna nivel de riesgo automático y genera el expediente KYC completo — antes de firmar el contrato de servicio y sin exponer a la transportadora a responsabilidad por transportar fondos de origen ilícito.
Detección de patrón inusual en rutas de transporte
Un cliente solicita múltiples transportes de efectivo en rutas y horarios inusuales, con montos justo por debajo del umbral de reporte. Plutus detecta el patrón de estructuración, calcula el monto acumulado en el período, activa la alerta automática y prepara el ROS para la IVE con el historial completo de servicios — protegiendo a la transportadora de ser usada como vehículo de lavado.
Transportadora procesando remesas internacionales
Una empresa de transporte de valores también procesa remesas internacionales de alto volumen. Plutus monitorea cada transacción, verifica el origen y destino de los fondos, aplica las reglas GAFILAT para remesas, detecta patrones de fraccionamiento y genera alertas cuando el comportamiento transaccional no es congruente con el perfil del cliente — cumpliendo con las obligaciones del Art. 3a del Decreto 15-2026.
Gestión del Oficial de Cumplimiento en transportadora multi-ruta
Una transportadora con operaciones en 3 departamentos necesita gestionar su programa AML desde una sola plataforma. El panel del OC centraliza las alertas de todas las rutas, gestiona el nombramiento y credenciales IVE del oficial, genera los reportes periódicos para la junta directiva y mantiene el historial de decisiones inmutable — cumpliendo Arts. 16-18 del Decreto 15-2026 sin necesidad de sistemas separados por sucursal.
Precio por usuario activo. Incluye todos los módulos necesarios para el cumplimiento AML/CFT de transportistas de dinero y valores bajo el Decreto 15-2026. Sin costos de instalación.
Agenda una demo personalizada. Te mostramos exactamente cómo CENTINEL Plutus resuelve el cumplimiento AML para tu transportadora.
Solicitar Demo GratisVer demo en vivo →¿LISTO PARA EMPEZAR?
Agenda una demo personalizada para tu industria. Te mostramos cómo CENTINEL resuelve tu caso de uso específico.