Centinel Titan
Cumplimiento AML/CFT para comerciantes de bienes de alto valor. ¿Sabías que tu joyería, concesionaria o galería está obligada por ley a verificar el origen de fondos? Titan lo hace por ti — en cada transacción.
VE CENTINEL TITAN EN ACCIÓN
FUNCIONALIDADES
KYC en cada transacción que supera el umbral de reporte
Proceso de verificación activado automáticamente cuando el monto de la transacción supera el umbral de reporte en efectivo establecido por la regulación local. Captura datos del comprador, verifica identidad, solicita declaración de origen de fondos y genera el expediente — sin que el vendedor tenga que recordar cuándo aplicar el proceso.
Control automático de umbrales acumulados en efectivo
Motor que rastrea las transacciones de cada cliente en ventanas de tiempo configurables (7 días, 30 días, 90 días). Cuando el monto acumulado supera el umbral de reporte, activa automáticamente la alerta de estructuración — detectando el fraccionamiento intencional que ningún vendedor individual podría identificar sin un sistema centralizado.
Screening del comprador antes de completar la venta
Verificación en tiempo real contra 4M+ registros: OFAC, ONU, UE, Lista Engel, PEPs y fuentes regionales. Resultado en menos de 1 segundo. Si el comprador aparece en alguna lista, el sistema genera la alerta antes de que la transacción se complete — el vendedor no puede proceder sin que el oficial de compliance revise el caso.
Detección de estructuración y fraccionamiento intencional
Algoritmos que identifican patrones de compras divididas intencionalmente para evadir los umbrales de reporte: mismo cliente con múltiples transacciones en período corto, diferentes personas comprando artículos similares en el mismo día, o pagos mixtos (efectivo + tarjeta) diseñados para mantenerse bajo el umbral individual.
ROS para IVE con tipologías específicas de bienes de alto valor
Generación del Reporte de Operación Sospechosa con las tipologías de lavado propias del sector: compra de bienes de lujo en efectivo, fraccionamiento de pagos, uso de terceros como compradores aparentes, precios inusuales de mercado. La narrativa es generada por IA y adaptada al tipo de bien involucrado — vehículo, joya, arte o metal.
Trail de auditoría por transacción exportable
Cada transacción genera un expediente digital completo: identificación del comprador, resultado de screening, método de pago, monto, fecha y decisión tomada. El historial es inmutable y exportable en PDF — ante cualquier requerimiento de la IVE, el comerciante puede demostrar que verificó correctamente en cada operación.
CÓMO SE USA EN LA PRÁCTICA
Concesionaria con comprador que paga en efectivo
Un cliente quiere comprar un vehículo de $45,000 en efectivo. Titan activa KYC inmediato: verifica identidad contra 4M+ registros internacionales, solicita declaración de origen de fondos, activa alerta automática por pago en efectivo sobre el umbral de reporte y genera el expediente completo con timestamp inmutable — protegiendo a la concesionaria de responsabilidad legal antes de entregar las llaves.
Joyería detectando acumulación de compras fraccionadas
Un cliente compra joyas por Q15,000 semanalmente durante un mes. Titan calcula automáticamente el monto acumulado en el período, detecta el patrón de fraccionamiento diseñado para mantenerse por debajo del umbral individual de reporte, activa la alerta de estructuración acumulada y genera el ROS para la IVE con el historial completo de transacciones del cliente.
Galería de arte con comprador que paga con criptomonedas
Un comprador quiere adquirir una obra de arte por $80,000 usando Bitcoin. Titan activa KYC reforzado para el método de pago en cripto, verifica la wallet de origen contra bases de riesgo blockchain (Blockchair, OFAC Crypto), evalúa la exposición a mixers o direcciones sancionadas, verifica al comprador contra listas internacionales y documenta el origen de los fondos digitales — antes de aceptar el pago.
Importadora de metales preciosos con proveedor en lista OFAC
Una importadora de oro recibe una oferta de un proveedor extranjero. Titan verifica al proveedor, sus representantes y empresas vinculadas contra OFAC, ONU y listas de países sancionadores de metales preciosos. Detecta que el proveedor tiene vínculos con una entidad incluida en la lista OFAC SDN, genera la alerta inmediata y bloquea la transacción antes de cualquier transferencia de fondos.
Precio por usuario activo desde $30/mes. Accesible para joyerías, casas de empeño y comerciantes de bienes de alto valor de cualquier tamaño. Sin costos de instalación.
Agenda una demo personalizada. Te mostramos exactamente cómo CENTINEL Titan resuelve tu caso de uso.
Comenzar ahora — $100/usuario/mes →Ver demo en vivo →¿LISTO PARA EMPEZAR?
Agenda una demo personalizada para tu industria. Te mostramos cómo CENTINEL resuelve tu caso de uso específico.