Centinel Titan
Cumplimiento AML/CFT para comerciantes de bienes de alto valor. Joyerías, concesionarias y galerías están obligadas por ley a verificar el origen de fondos: Titan lo hace en cada transacción.
UN FLUJO, UNA TRAZA
Cada paso queda registrado con usuario, fecha y evidencia. Lo que decides hoy se puede explicar mañana.
FUNCIONALIDADES
KYC en cada transacción que supera el umbral de reporte
Proceso de verificación activado automáticamente cuando el monto de la transacción supera el umbral de reporte en efectivo establecido por la regulación local. Captura datos del comprador, verifica identidad, solicita declaración de origen de fondos y genera el expediente — sin que el vendedor tenga que recordar cuándo aplicar el proceso.
Control automático de umbrales acumulados en efectivo
Motor que rastrea las transacciones de cada cliente en ventanas de tiempo configurables (7 días, 30 días, 90 días). Cuando el monto acumulado supera el umbral de reporte, activa automáticamente la alerta de estructuración — detectando el fraccionamiento intencional que ningún vendedor individual podría identificar sin un sistema centralizado.
Screening del comprador antes de completar la venta
Verificación en tiempo real contra 1M+ registros: OFAC, ONU, UE, Lista Engel, PEPs y fuentes regionales. Resultado en menos de 1 segundo. Si el comprador aparece en alguna lista, el sistema genera la alerta antes de que la transacción se complete — el vendedor no puede proceder sin que el oficial de compliance revise el caso.
Detección de estructuración y fraccionamiento intencional
Algoritmos que identifican patrones de compras divididas intencionalmente para evadir los umbrales de reporte: mismo cliente con múltiples transacciones en período corto, diferentes personas comprando artículos similares en el mismo día, o pagos mixtos (efectivo + tarjeta) diseñados para mantenerse bajo el umbral individual.
RTS para IVE con tipologías específicas de bienes de alto valor
Generación del Reporte de Transacciones Sospechosas con las tipologías de lavado propias del sector: compra de bienes de lujo en efectivo, fraccionamiento de pagos, uso de terceros como compradores aparentes, precios inusuales de mercado. La narrativa es generada por IA y adaptada al tipo de bien involucrado — vehículo, joya, arte o metal.
Trail de auditoría por transacción exportable
Cada transacción genera un expediente digital completo: identificación del comprador, resultado de screening, método de pago, monto, fecha y decisión tomada. El historial es inmutable y exportable en PDF — ante cualquier requerimiento de la IVE, el comerciante puede demostrar que verificó correctamente en cada operación.
CÓMO SE USA EN LA PRÁCTICA
PLAN A LA MEDIDA
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