Oficial de
Cumplimiento
El Decreto 15-2026 exige un Oficial de Cumplimiento registrado ante la IVE en cada entidad obligada. CENTINEL es la única plataforma AML/CFT de Centroamérica con un panel dedicado para gestionar todo el ciclo de vida del OC — desde el nombramiento hasta los reportes a la junta directiva.
VE EL PANEL OC EN ACCIÓN
FUNCIONALIDADES
Registro y nombramiento del OC ante la IVE
Formulario estructurado con todos los datos requeridos por la IVE para el registro del Oficial de Cumplimiento: datos personales, cargo, credenciales de contacto oficial y documentación de respaldo. Genera automáticamente la carta de nombramiento en el formato aceptado por la autoridad.
Gestión del OC suplente y continuidad del programa
El Decreto 15-2026 exige designar un suplente para garantizar la continuidad del programa AML. El panel registra al suplente, mantiene sus credenciales actualizadas y activa automáticamente su rol cuando el OC titular no está disponible — sin brechas de cumplimiento.
Dashboard de actividad del OC con métricas de gestión
Vista consolidada de toda la actividad del OC: alertas revisadas y resueltas, ROS aprobados y enviados, screenings supervisados, decisiones documentadas y tiempo de respuesta promedio. Indicadores de desempeño que demuestran la efectividad del programa AML ante cualquier auditoría.
Reportes de gestión para junta directiva — Art. 17
Generación automática del reporte periódico que el OC debe presentar a la alta dirección según el Art. 17. Incluye resumen ejecutivo, indicadores clave, alertas relevantes del período y recomendaciones. Exportable en PDF con firma digital del OC.
Historial inmutable de decisiones del OC
Cada decisión del OC queda registrada con timestamp, justificación y documentación de respaldo. El historial no puede ser modificado retroactivamente — ante cualquier investigación regulatoria, el OC puede demostrar que actuó correctamente en cada momento con evidencia verificable.
Credenciales de acceso diferenciadas por rol
El OC tiene acceso privilegiado a todos los módulos de CENTINEL con capacidad de aprobación final. El suplente tiene acceso equivalente que se activa automáticamente. Los analistas tienen acceso limitado a sus funciones específicas. Control de acceso granular que cumple con el principio de segregación de funciones exigido por GAFILAT.
CÓMO SE USA EN LA PRÁCTICA
Notaría designando su primer Oficial de Cumplimiento
Con el Decreto 15-2026 en vigor, una notaría necesita designar un OC y registrarlo ante la IVE antes de septiembre 2026. El panel de CENTINEL guía el proceso completo: captura los datos del nombramiento, genera la carta de designación en el formato requerido, registra al suplente y mantiene el expediente actualizado — sin necesidad de contratar un consultor externo para el trámite.
Banco actualizando credenciales del OC ante cambio de personal
El OC de un banco renuncia y debe ser reemplazado de inmediato para no incurrir en incumplimiento. El panel gestiona el proceso de sustitución: registra al nuevo OC, actualiza las credenciales de acceso a la IVE, notifica automáticamente a la junta directiva del cambio y genera el acta de nombramiento — manteniendo la continuidad del programa AML sin interrupciones.
OC generando reporte mensual de gestión para junta directiva
El Art. 17 exige que el OC reporte periódicamente su gestión a la alta dirección. El panel genera automáticamente el reporte mensual con: número de alertas revisadas, ROS enviados, screenings realizados, capacitaciones completadas y decisiones documentadas — en el formato ejecutivo que la junta directiva necesita para cumplir con su supervisión del programa AML.
Firma de auditores con múltiples clientes y OCs distintos
Una firma de auditoría actúa como OC externo para 12 clientes distintos. El panel multi-cliente de CENTINEL permite gestionar los nombramiento de cada cliente de forma independiente, con credenciales IVE separadas por entidad, actividad y reportes diferenciados — todo desde una sola plataforma sin mezclar información entre clientes.
El Panel del Oficial de Cumplimiento está incluido en todos los planes de CENTINEL — desde Themis ($10/mes) hasta Olympus enterprise. No es un add-on, es parte del núcleo de la plataforma porque sin OC no hay cumplimiento real.
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