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KYC · KYB · EDD · MEDIOS ADVERSOS · UBO

Conoce a tu cliente

Saber con quién haces negocios, con evidencia. Screening, perfil de riesgo, debida diligencia reforzada, medios adversos y beneficiario final en un solo expediente.

Expediente de cliente en CENTINEL
AML / CFTKYC / KYBEDDMedios adversosUBO y fideicomisosContrataciones del EstadoEdictosOficial de CumplimientoCapacitación (LMS)Calidad de datos (DQM)Auditoría inmutableAML / CFTKYC / KYBEDDMedios adversosUBO y fideicomisosContrataciones del EstadoEdictosOficial de CumplimientoCapacitación (LMS)Calidad de datos (DQM)Auditoría inmutable
1M+
registros en 66 fuentes
<1s
respuesta de screening
4
niveles de riesgo configurables
100%
trazabilidad inmutable
DEL DATO A LA EVIDENCIA

UN FLUJO, UNA TRAZA

Cada paso queda registrado con usuario, fecha y evidencia. Lo que decides hoy se puede explicar mañana.

01Altacliente o sociedad02Screeningsanciones · PEP03Perfil de riesgoautomático04EDD y medioscuando el riesgo lo exige05Beneficiario finalquién está detrás06Decisióncon evidencia
LO QUE INCLUYE

FUNCIONALIDADES

Screening contra 1M+ registros

Sanciones internacionales, PEPs y listas locales de 66 fuentes, con score de similitud y detalle de cada coincidencia. Si el motor no puede responder, el sistema reintenta y avisa; nunca asume que "no hubo coincidencia".

KYC y KYB con perfil de riesgo automático

Más de 30 factores de riesgo producen un nivel Bajo, Medio, Alto o Prohibido. Las reglas y umbrales se configuran por país y por sector, sin tocar código.

EDD con aprobación

Cuestionarios extendidos, origen de fondos y aprobación del Oficial de Cumplimiento para los clientes que lo requieren, con control de dos pares de ojos.

Medios adversos

Búsqueda de noticias adversas integrada a la debida diligencia, con la fuente y la fecha guardadas como parte del expediente.

UBO, fideicomisos y fundaciones

Cadenas de propiedad hasta el beneficiario final real, incluidas holdings, fideicomisos y fundaciones, con el umbral que defina la normativa de cada país.

Revisión periódica

Alertas de revisión según el nivel de riesgo y screening continuo de la cartera: lo que apareció en una lista desde la última revisión llega solo.

CASOS DE USO

CÓMO SE USA EN LA PRÁCTICA

CASO DE USO

Alta de una sociedad con estructura compleja

Se registra la sociedad, se reconstruye la cadena de propiedad, se identifica al beneficiario final, se verifica a cada persona y el expediente queda completo antes de abrir la relación.

CASO DE USO

Cliente PEP

El sistema lo identifica, activa la debida diligencia reforzada, solicita el origen de fondos y exige la aprobación del Oficial de Cumplimiento antes de continuar.

CASO DE USO

Cliente que aparece en una lista nueva

El screening continuo detecta la coincidencia, abre la alerta con el detalle de la lista y lleva el caso al Oficial de Cumplimiento con el expediente completo.

CASO DE USO

Revisión previa a una inspección

El Oficial de Cumplimiento exporta el expediente con la traza de cada decisión: quién revisó, cuándo, con qué evidencia y con qué resultado.

MARCO DE REFERENCIA
GAFI R.10 · Debida diligenciaGAFI R.12 · PEPsGAFI R.24 y R.25 · Beneficiario finalGAFI R.6 y R.7 · Sanciones financieras dirigidasMarco normativo configurable por país
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