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COMPARATIVA · FUNCIONALIDADES
CENTINEL vs Cumplo360
Cumplo360 es una plataforma de cumplimiento orientada a screening, KYC, riesgo y monitoreo. CENTINEL cubre esas mismas áreas y suma Estado, edictos, beneficiario final, capacitación y las figuras del Decreto 15-2026.
Solo funcionalidades. Información pública consultada el 4 de noviembre de 2026. Donde un dato no es público decimos «No publicado»; no lo damos por inexistente.
| FUNCIONALIDAD | CENTINEL | CUMPLO360 |
|---|---|---|
| Screening contra sanciones y PEP | ✓ 1M+ registros en 66 fuentes | ✓ Listas globales de sanciones y PEP [1] |
| Monitoreo continuo de clientes | ✓ Con alertas | ✓ Contra listas actualizadas [1] |
| KYC / KYB y gestión de expedientes | ✓ Con debida diligencia reforzada (EDD) | ✓ Gestión KYC [1] |
| Calificación de riesgo | ✓ 4 niveles (Bajo, Medio, Alto, Prohibido), reglas configurables | ✓ Scoring por perfil y comportamiento [1] |
| Monitoreo transaccional | ✓ Reglas alineadas a GAFI/GAFILAT | ✓ Detección de operaciones inusuales [1] |
| Reportes regulatorios | ✓ RTS y RUE con narrativa IA, formato por UIF | ✓ FATCA, CRS, XBRL [1] |
| Medios adversos integrados a la debida diligencia | ✓ Con fuente y fecha como evidencia | No publicado |
| Beneficiario final (UBO) y fideicomisos | ✓ Cadenas de propiedad hasta la persona natural | No publicado |
| Cruce con contrataciones del Estado | ✓ 1.5 M de adjudicaciones públicas de Guatemala (2016–2026) | No publicado |
| Seguimiento de edictos de constitución de empresas | ✓ Guatemala | No publicado |
| Panel del Oficial de Cumplimiento (Decreto 15-2026, Arts. 16-18) | ✓ Titular, suplente y aprobación de dos pares de ojos | No publicado |
| Capacitación AML/CFT con certificado (Art. 12b) | ✓ 15 cursos incluidos | No publicado |
| Calidad de datos (DQM) | ✓ Reglas por expediente | No publicado |
| Verticales por sector obligado | ✓ 12 verticales | No publicado |
| Registro de auditoría inmutable | ✓ Usuario, fecha y decisión | No publicado |
| Países listados en la fuente consultada | ✓ Centroamérica | ✓ Uruguay, Chile, México, Colombia, Perú, Argentina, Brasil [1] |
FUENTES
[1] Ficha de Cumplo360 en el directorio de proveedores Lendsqr — https://lendsqr.com/providers/cumplo360
Los productos cambian. Si trabajas en Cumplo360 y quieres corregir o ampliar algún dato, escríbenos desde la página de contacto y lo actualizamos.